¿Por qué se ha bloqueado mi cuenta y cómo recuperar el acceso?

Category: Puntaje Crediticio
Author:
13 enero, 2021
¿Por qué se ha bloqueado mi cuenta y cómo recuperar el acceso?

Rob Braileanu

No hay nada más frustrante que cargar su aplicación Revolut, solo para descubrir que su cuenta ha sido bloqueada. Pero, ¿por qué sucede esto en primer lugar? 🤔

En pocas palabras, Revolut es una empresa de servicios financieros que se ocupa del dinero de otras personas. Naturalmente, esto significa que debemos adherirnos a un conjunto de reglas y regulaciones que rigen este tipo de servicio.

Y dado que somos una empresa registrada en el Reino Unido, el reglamento se rige por el regulador financiero del Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera o FCA. Estos muchachos supervisan muchas áreas diferentes, pero también son responsables de cuidar nuestra industria para garantizar:

Existe un panorama competitivo que apoya la innovación

Que se brinden servicios financieros justos tanto para los clientes como para las empresas

Que los delitos financieros se puedan detectar y prevenir siempre que sea posible

👆🏻 Es el punto final sobre los delitos financieros, el que nos da la primera pista de por qué se bloquean algunas cuentas. Para detener el crimen financiero, primero debemos detectarlo; una tarea a cargo de nuestros especialistas en prevención de fraude y lucha contra el delito: el equipo de cumplimiento.

Tiene sentido, pero ¿qué hace el cumplimiento? 🕵🏻‍♂️

En pocas palabras, el departamento de cumplimiento es responsable de examinar toda la actividad financiera, que implica cosas como monitorear transacciones, recargas, transferencias, etc., para detectar y, lo que es más importante, prevenir delitos financieros .

Pero con más de 2 millones de usuarios en nuestros libros, no podemos manejar este proceso manualmente. Entonces, creamos un sistema que hace la mayor parte del trabajo pesado por nosotros: cumplir con nuestro sistema de detección y prevención de delitos financieros (no se preocupe, nadie usa ese nombre).

El sistema funciona escaneando todo lo que sucede detrás de escena (transacciones, recargas, etc.) y una vez que encuentra rastros de actividad sospechosa, lo marca instantáneamente, hasta que un agente de cumplimiento puede echar un vistazo y asegurarse de que todo está bien.

Aparte de eso, el cumplimiento también se relaciona con socios externos y redes de inteligencia, para detectar y eliminar cuentas fraudulentas rápidamente, antes de que se pueda hacer cualquier daño.

Antes de sacar conclusiones precipitadas, debe saber que adoptamos un enfoque muy basado en números, de modo que nuestro sistema afecte a la menor cantidad de usuarios posible, siempre que bloqueemos una cuenta. Y recuerde que hacemos todo esto para atrapar a los malos y detener el crimen financiero.

Lo entiendo, pero ¿por qué se bloquean algunas cuentas? 🔒

Siempre que el sistema genera demasiadas banderas, ya sea a partir de nuestro propio análisis o en función de la información de nuestros socios, las cuentas pueden bloquearse.

En este caso, el sistema está programado para bloquear temporalmente una cuenta y colocarla en una cola, hasta que uno de nuestros agentes de cumplimiento pueda revisar el caso ; después de todo, las máquinas no pueden hacer mucho.

Para desbloquear una cuenta, el agente debe revisar cada bandera roja, asegurándose de que todo cumpla al 100%, antes de recibir el ‘OK’. Entonces, dependiendo de la complejidad del problema, algunas cuentas pueden estar bajo revisión por más tiempo que otras.

¿Por qué algunas cuentas tardan más en revisarse que otras? ⏳

Alrededor del 95% de las veces, la revisión se realiza en minutos, sin que el usuario se dé cuenta de que nuestro equipo de cumplimiento está revisando su cuenta.

Pero a veces este proceso puede llevar más tiempo. Esto suele suceder porque trabajamos con una amplia variedad de socios, lo que significa que a veces necesitamos conocer su perspectiva sobre un caso y esto puede provocar retrasos.

¿Y por qué el soporte no me ayuda a desbloquear mi cuenta? 🤯

Lo primero es lo primero: la atención al cliente y el cumplimiento son dos departamentos diferentes que manejan cosas muy diferentes. Dicho esto, apreciamos que algunos de nuestros usuarios no vean la diferencia al principio.

Entonces, por mucho que nuestros agentes de soporte quisieran ayudar, no tienen el poder para desbloquear cuentas. Esta responsabilidad está reservada solo para los agentes de cumplimiento. 🔐

Otro factor importante es que, según las regulaciones actuales, no podemos dar ningún detalle relacionado con una cuenta que está bajo investigación, incluso si está leyendo esta publicación con la esperanza de que de alguna manera pueda convencer a un agente para que comparta más detalles. .

Esto significa efectivamente que nuestros agentes no pueden compartir ninguna información específica sobre por qué se ha bloqueado su cuenta, o cuánto tiempo pasará hasta que finalice la revisión : la ley es la ley y se aplica a todos nosotros. 👨🏻‍⚖️

Entonces, ¿qué puedo hacer si mi cuenta se bloquea? 🤷🏻‍♀️

Una vez más, nos encantaría compartir cómo realizamos un seguimiento del crimen detrás de escena y decirle qué evitar, pero si lo hiciéramos, los estafadores podrían aplicar ingeniería inversa a nuestras técnicas y escapar sin ser tocados.

Pero no todo son malas noticias: si no puede acceder a su cuenta y ve el mensaje de fatalidad en la pantalla, pero está seguro de que no ha hecho nada malo, puede:

Siga los pasos en su pantalla, que pueden ser para verificar su identidad o para confirmar una pieza de información financiera

✅ Envíenos un mensaje en el chat de la aplicación para verificar el progreso de su caso

¡ Tenga listos los documentos de sus transacciones recientes, de modo que cuando nos comuniquemos con usted, los tenga a mano!

Únete a Revolut gratis

Administre sus gastos diarios con una potente elaboración de presupuestos y análisis, transfiera dinero al extranjero, gaste fácilmente en la moneda local y mucho más. Únase a 10M + que ya usa Revolut.